美国芝加哥会议中心事件，是个案还是共性？

    近期，“美国芝加哥会议中心项目”事件被曝光，引起中美两国移民行业的震惊。震惊之余，更让移民申请人担忧的是，它究竟只是一个个案，还是行业的共性，亦或法律漏洞的必然结果？

     

    根据美国证券交易委员会网站消息，美国商人赛斯谎称EB-5投资者购买其公司股份，便可快速获得移民美国的机会，从而诈骗了250余名投资者1.45亿美元投资款和1100万美元管理费用。据了解，这些投资者大多来自中国，此案涉及到20余家移民公司。

    美国证监会第一时间调查并披露了这一消息。随后，为遏制诈骗案的进一步发展，美国法院还采取一系列措施：发布紧急临时禁令、禁止对此项目的推广；冻结1.45亿美元的投资款；要求赛斯归还所有发行费；与此同时，美国移民局立即停止对此项目的审批。

    这一系列的动作足见美国政府、移民局、证监会对此事的重视。

    据悉，在这一项目推广初期，项目方包括赛斯本人曾到中国各大移民公司游说，但仅仅是第一次面谈后就被和中移民公司回绝了，原因是根据该公司设置的评估体系和标准，发现其担保估值等数据存在重大问题，这是一个项目的硬伤。

    3月8日，美国投资移民行业协会针对这一事件召开专门会议，分析了事件的发生原因和应对措施。该协会的常务理事Peter对此持积极的态度，他认为这一项目的失败并不是坏事，有利于促使行业和客户对选择项目的理性回归。

     

    其实，按照美国移民局的要求，EB-5法案项目“必须”具备风险。和中移民专家强调，这里所说的风险是常规的商业运作风险，例如美方各区域中心和基金公司在团队建设、项目管控经验、政策理解能力等方面都有差异，这些项目财务指标之外的非技术因素，对项目的成败起着重要的作用。美国法律的严谨程度全世界首屈一指，美国政府、证监会和移民局允许EB-5项目有商业风险，但绝不允许任何意义上的欺诈。

 
   投资移民美国的关键是获得条件绿卡两年后能否解除I-829限制条件，从而获得永久绿卡。据了解，2011年财年，I-829条件解除的通过率是89%，到了2012年财年年底，达到了92%，由此我们能够看到这一项目的成功率非常高。

 
   当一个产业进入高速发展的状态之后，风险的聚集不可避免，难免有人被利益蒙蔽眼睛，成为害群之马。EB5投资移民自1990年开始实行，2005年正式进入中国，到现在已经有七年半的时间。在这七年半里，区域中心由最开始的十几个，到现在近两百五十个，申请人由原来一年几十位，增加到现在一年上万位，如此快速的增长速度，风险的聚集。所幸的是，像这样恶劣的诈骗案至今仅此一起。

    塞翁失马焉知非福，在一定意义上，它对于抑制国内外机构在EB5项目上的投机行为和侥幸心理有积极影响。

     

    面对市面上日益增加的美国区域中心和EB5项目，移民公司在筛选的过程中，应更加科学严谨，把客户的身份安全和资金安全放在第一位，从法律、融资、运营等多方面，对其风险结构进行深入细致的尽职调研，以最大程度地防范和降低可能存在的风险，为中国移民申请人营造更加健康、规范、安全的出国移民服务。

    在传统移入国纷纷提高移民门槛的情况下，美国投资移民仍然有诸多无可比拟的优势，作为投资人我们无需因噎废食，应该客观公正地看待它的价值。